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新型金融案件五大特点

2018-07-24 点击:[]

近年来,新型金融案件不断增多,疑难复杂程度明显加大,呈现出五大发案特点。一是手法不断翻新,隐蔽性和迷惑性增强。非法集资多假借投资理财名义,利用互联网集资,集资模式不断翻新。涉案公司从层级简单的“作坊式”组织向现代化企业模式转变,具有金融专业背景的涉案人员明显增多。

二是影响面广、处置难度大。非法集资类犯罪大肆开展“无风险性、高回报率”的虚假宣传,易导致集资参与人损失惨重,严重影响社会稳定和金融安全。

三是犯罪手段呈现网络化、专业化发展趋势。非法集资往往借助互联网开展宣传,其所谓“理财产品”的销售、资金支付和归集都借助互联网完成,网上资金互助平台与线下代理中心、服务中心相结合,资金归集流转迅速,导致集资参与人数、犯罪金额迅速扩张。

四是多层级集团化作案,欺骗性较强。犯罪集团层级分明、分工明确,常有具体的经营场所、完备的组织架构、固定的工作人员,在全国各地设有分公司或营业部,对社会公众的欺骗性很大。

五是内外勾连作案,追赃难度大,被害人往往损失惨重。部分非法集资案件中出现了金融机构内部员工与外部不法分子相互勾结,金融机构、金融从业人员利用社会公众的信任销售虚假理财产品,跨机构跨行业跨市场的重大案件频发的特征,直接造成金融犯罪案件追赃难,严重侵害人民群众的财产权益。

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